二三四五三季报点评

耿星客

(发表于: 二三四五股吧更新时间: )

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二三四五三季报点评

一，业绩方面业绩对比项目一季度半年前三季全年去年 0.96（0.93） 2.42（2.32） 3.66（3.42） 6.34（5.17）今年 2.09（1.86） 4.53（4.20） 7.12（6.74） 9,52--11,4单季 2.09（1.86） 2.44（2.34） 2.59（2.54）点评：偏好，甚至很好。业绩同比大增，环比增长尚可（个人认为风口浪尖有截留），业绩接近预测中限。中性略偏好。（至少业务没有因为正常问题受到任何影响）。每个季度保持2到3千万增速，环比增长的累积业绩增幅不可小觑。这是累加的，我觉得是非常惊人的。若明年其他产品出成绩或年底或明年消费金融公司，互联征信公司，互联保险公司只要有一个落地，那是更值得期待。年度目标：2017年净利润9.52亿元至11.43亿元，中限为10.4亿强。按照当前业务进展，底限可以确保，中限单季度3.3亿，考虑年底网络科技信息这块业务结算和互联金融增速，有望达到。上限只有即刻贷和商贷王都出成绩才有望达到。考虑定增等资金投入，希望还是有的。点评：中限有望达到，每股O.33元,按照25倍估值股价8.3元，20倍到30倍6.6元-10元。2018年单季度3.2亿到4.3亿区间,总利润14到16亿之间。二，股东方面点评：不好。大小非股东减持较多，股东总户数大量增加。个人认为这个减持本来从低价增发到高价兑现成为提款机不可怕，但成为股市操纵坐庄之嫌才可怕。大小非股东明显存在短视的贪婪，但部分兑现，减持披露，再加形态关键位打压，这是让人担心的。接下去，是高位减持还是低位又增持，恐怕没有长期斗争准备的散户是难以赚钱的。按照业绩和业绩增速，本来持股是可以的，但机构若不明确大小非几个意思或非关联的机构，怎么敢入手呢？而现在这个位置卖出，姑且不说十月后有无机构增持，大小非或关联的看业务增长来低位回捡我们一点法子都没有。三，现金流。正常。四，税收，大幅增加。据网友说高新企业明年重新认定有望降低。五，坏账计提的资产减值，3个多亿。风控能力还可以提高，有空间。总体判断：到半年线或年线，可以值得投资。短线，俺没把握，大阳起来也可以，阴跌也难说。单纯短线技术面来说，偏向二次探底，但也不改潜伏二浪底洗盘和双底结构判断。其他：参股待批消费金融公司，24个之一，个人判断十一月落地，明年四月开展。互联保险，审批难度有些大，但互联保险审批在整顿后有望适当放开。互联征信，目前大致有公司八个，二三四五能落地是大好事。至于监管政策，问题不大，等到要砍点服务费的时候其他平台退出很多。

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朱字旺

最重要一点：个人判断业绩有所保留，坏账计提等弹性很大。

2017-10-24 21:20:26
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花舵

虽然我说大小非有短视的贪婪，但聪明劲也不可小觑。这般人很少有减持在八块以下，若有也是用来打压用的。后期坚持会在七块甚至六块以下吗，怎么上来，俺都不知道。若价格低了，冲这业绩，这帮人，你看张，秦不知道可以增持多少呢，

2017-10-24 21:23:54
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章况克

2017-10-24 21:24:56
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唐洽

对于二三四五减持和股价关系，俺将长期整理，并作为经典去宣讲，或者让证监会明白一些道理。

2017-10-24 21:25:16
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师卯兹

高位筹码分散，低位筹码又开始聚拢。到底高低，如何判断，坚持价值，成长，估值三个方面判断，做中长线投资为适宜。明日若有大涨，短线客还是早点走落袋为安为好。

2017-10-24 21:30:43
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颜屏

俺的对手和朋友落叶知秋的有些话，的确是忠言。投资最好投资清清楚楚的标的。

2017-10-24 21:33:54
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柯始

你是理性人

2017-10-24 21:37:55
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弘吏我

股东人数大幅增加持股分散，持股越分散买入越安全，持股越集中买入越危险！目前公司经营决策是由陈于冰带领管理团队进行，二三四五大股东们已经变为投资人退出公司的管理，公司的管理模式已经向BAT们学习，专业的事情让专业的团队来管理，从这次对陈于冰等大比例进行股权激励就是最好的注解。是好公司就不怕没人要，何惧大股东减持？！

2017-10-24 21:48:30
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锺泌婆

投资要在筹码分散等归拢，投机要在筹码相对集中。而筹码相对分散时候，散户不自己吓自己，不恐慌中随机构筹码打压，一般还是能够相对高位给机构的。若自己打压自己，就如鬼子进村自己当汗女干，埋了散户埋了自己、

2017-10-24 21:53:49
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牧宇

有道理赞同

2017-10-24 22:05:17
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乜才范

向你学习至少还是花心思去理解所投公司的业务

2017-10-24 22:06:37
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屠休

清仓了，不玩了

2017-10-24 22:11:38
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阳忙

坏账提计增加可能就是商贷王和车贷王在试水建立风控模型的成本初期会多些年末或者明年应该就会好了

2017-10-24 22:47:13
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薛乏岐

价值投资也很艰难，就怕公司不够诚心，其他倒没什么

2017-10-24 23:09:05
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相彩

网络金融毕竟在风口浪尖上，资金也有很多盯着。一个是关于网络金融的方向问题，这是政策博弈，只要政策支持，做的好的有地位的就是几乎暴利。还有一个是国外上市机构融资定价问题，大家都趁行业较好，谁不想弄个高价。

2017-10-24 23:11:27
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左欲丁

商贷王车贷王在试水增加点坏账这可以理解，但现在业务量这个坏账计提偏多，这是极不正常的。一个是该业务才试水量不大，二是即使有逾期，时间那么短还不能计入坏账，个人判断大概率有公司作祟因素

2017-10-24 23:17:54
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戴茄金

在季报中没有体现出坏账率是多少 3亿坏账的话如果坏账率低于3% 那就是放出去300多亿的贷款了平均每个月30多亿以上但是放贷数量是不断增长的平台和小贷公司的放贷速度确实增长很快有这些坏账不是没可能

2017-10-24 23:28:42
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祁崃

解禁不可怕，股东数增加也可理解，该股的质地和盈利也很不错，疑惑的是自6.29日以来没有大宗交易，三季报也没见大机构入驻，也就是说大小非大宗交易卖不出去只能在二级市场抛售其中只有11个交易日没有抛售，难道是大资金不看好？？下个星期一又是更大的解禁交易开始日，现有的主力资金怎么想敢逆势操作码？看了“关于持股5%以上股东减持股份计划实施进展公告”二三四五还有一段低迷期，但是金子总会发光的，滚动操作吧。

2017-10-25 12:50:01
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郝思崧

恩价值投资涉及的面太光了公司管理层业务业绩都很难确定

2017-10-25 17:34:15
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饶活仆

我爱霸飞特影响力吧龄 2.7年发表于 2017-10-25 21:13:06辛苦了鼓掌献花ZZ2014 影响力吧龄 9个月发表于 2017-10-25 21:22:02吧中不多见的质量帖赞赞股友BVinQO 影响力吧龄 6个月发表于 2017-10-25 21:23:23支持你，别停，看不着你的帖子睡不着觉啊!!hpnh07 影响力吧龄 11个月发表于 2017-10-25 21:25:49我也跟到明年橘子做的鱼影响力吧龄 3个月发表于 2017-10-25 22:03:56辛苦了诚实可靠的小东哥影响力吧龄 2.5年发表于 2017-10-26 08:08:37小友辛苦了，用心的贴，不像龙大就知道扯淡。......御银之友影响力吧龄 3.7年发表于 2017-10-26 09:03:24各位回帖的楼主，俺就不一一回复了。一起致谢！！御银大仙：看着这些被你卖了还为你数钱的粉丝，你肯定很得意！是吧？

2017-10-30 13:24:06
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