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其实IT服务外包也不是什么新鲜玩意,华胜天成,天玑科技,博彦科技等等,都是最早涉足服务外包这块,而事实证明,能够走出来的企业也不多,譬如天玑科技,目前正转型为大数据机,博彦科技业绩也出现了下滑。我们对这块感兴趣的原因是银信科技,居然上市六年后连续保证正增长。今年以来,行业也出现了好多新鲜血液,创业软件收购博泰服务,这是一家以ATM服务为卖点的企业,先进数通也上市了,这个企业特点也是以银行服务外包为主。当越来越多的企业开始进入资本市场,我们完全有理由相信这个行业的高速发展性。
关于第三方外包的具体细节,在招股书里有非常详细的描述,我就不摘取了,在这里聊聊我自己的看法。随着社会分工的精细化,越来越讲究协同效应,专业的人做专业的事,这是任何行业发展的必然趋势。所以一个行业,专业化程度越高,协同性要求越好,他的三方外包服务必然越成熟。银行,自然就是第三方服务外包最为成熟的行业,因为金融对信息化程度要求最高。
这类企业有几个显著特点,1,地理位置集中,因为几乎所有银行的总部都在北京。2,总行信息化程度最高,呈现高度集中性特点。于是我们看到先进数通,还有银信科技,他们的总部都在北京。3,每一家都会有几个标杆工程,譬如先进数通的建设银行。4.业务类型都是系统集成加软件服务方式,其中系统集成的毛利率是最低。5,各家企业都在努力拓展除银行以外的其他行业以实现自身可持续发展。首选还是愿意在信息化烧钱的企业,譬如部委,大型企业。
A股目前经营性质,业务形态看,与先进数通最为接近的是银信科技,业务形态对比如下:
两个企业目前业务形态聚焦三大块,1,IT基础设施服务,也就是所谓的卖硬件,这块利润都不高,银信这块毛利率下滑非常快,而同期的IT基础设施服务增加非常快。表明银信采取了激进的销售措施,甚至不赚钱把硬件卖出去。因为硬件卖掉后后面的持续维保服务才是企业所渴望的。2,IT服务外包服务,无论银信,还是先进,也只是对基础系统这块,譬如存储,核心网络,底层操作系统,中间件这些,但银行的业务系统这块是没有涉足的。3,软件开发与销售,这主要是自身研发的软件,由于属于自家产品,毛利率都较高,譬如银信的大数据分析检测,先进的IMOAI,先进目前主要的收入来源源自自身开发的软件,故企业资源会更倾向于这块的业务拓展。
至此,我们有如下结论:1,与银信侧重于IT服务外包为重点,先进多条腿走路,但企业最核心的东西还是在IMOAI这些自身开发的软件上。2,银信的软件服务外包竞争力要优于先进,从毛利率和增速可以很明显看出来。3,由于银信是以外包实施为主体的企业,能够更容易实现自身转型,而先进大部分精力还是集中于银行的软件开发业务,故转型难度会比银信要大。
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伍强马银信科技和先进数通是没法比的,先进数通的客户是顶尖的客户包括工行,农行,建行,中行,交行,邮政银行这6大行总行,如果没有过硬的技术,没有优秀的管理团队,没有卓越的营销能力,没有良好的成长能力,会进军这些大碗级的优质客户吗?加上盘子小,先进数通将会一鸣惊人!2016-09-08 22:48:32
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