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这个周末，几家互联网大厂的集中整治结果上了热搜，蚂蚁被罚款71.23亿，腾讯近30亿，这场本质上是金融监管和金融创新的博弈问题终于落了地，有些人觉得罚少了，但是有些新闻得连起来看。
在同一时间，蚂蚁集团启动了回购方案，回购比例不超过总股本的7.6%，对应估值约为5671亿，和最高峰2万亿的估值相比，折价了40%。拳头挨的不轻，但结果也算体面。
蚂蚁当时拟上市，被称为科技金融企业，非常巧妙的设计了联合贷款，我有平台资源，你有信贷业务，和银行等出资方直接合作，把贷款直接精准投放到广大年轻群体手里。
我记得早期有卖方测算过一组数据，蚂蚁最鼎盛时期的利润率甚至可以做到200~300%，用不到3%的本金撬动了整个金融业的基本盘，大家一起联合放贷，利润比高利贷猛多了。
这些年金融创新的案例不再少数，但是大部分创新都是悲催收场，P2P、蛋壳等暴雷的前车之鉴想想都后怕。之后金融体系也很快打起了补丁，要求联合贷款的平台自有资金比例不得低于30%。
这么算的话，即便按照55分成，利润率也下降了15~30倍。再加上这两年3%开头的利息都没人借，放贷本身已经是一件越来越难的事情。所以估值打了这么多折扣，除了明里暗里的关系之外，也和这有点关系。
但是不管怎么说，罚单没下来代表调查过程在继续，但罚单下来了，就代表最终的处罚结果已成事实，怎么看都是靴子落地，利空出尽。资本市场也给出了答案，美股阿里大涨8%。
有些题外话不方便聊太多，但是可以简单提两嘴。
其实很多事经不起查，也经不起推敲，但是这两年的内外形式到这了，把编外的同志纳入监管体系，同时给大伙个交代，多多少少有饶你一命，将功补过那个味儿。
.......
另一件利好是基民的，公募基金费率改革，主动权益类基金的管理费率、托管费率将统一降至不超过1.2%、0.2%。
可能有些人觉得是芝麻绿豆，只能当作心理安慰，但是费率降低长期看肯定是好事，基民可以买到更便宜的公募基金，头部效应也会更明显。不过对业内人来讲，就是个长痛不如短痛的事儿了。
费率调降影响的是整个产业链，打个比方，大基金公司降了，小基金公司要不要降？基金公司降费了，券商要不要降本增效？大买方降费了，卖方要不要减员？
当然这就跟刮骨疗伤一样，痛都是痛的，能主动给自己一刀，也算是开了个好头。
其他还有诸多的消息面：
1、美村6月就业数据落地，其中ADP（就业数据）大超预期，非农数据不及预期。ADP和非农两哥们也不是第一次打架了，主要是因为统计的口径不一样，有点像财新PMI和统计局的关系。
2、这次耶伦访华的花边新闻真不少。被爆出刚下飞机就去三里屯吃了云南菜，之后又和6名女性经济学家共进午餐。
据坊间传闻，这次耶伦提出取消特朗普时期额外施加的关税，但要求满足三个条件：1）购买8500亿美元国债；2）撤回反制裁措施；3）承诺不支持俄罗斯。
市场这头，虽然月初这几天市场有所调整，但是客观的说，相比较之前只涨AI对其他板块极为不友好，现在的市场并没有那么差，当然咱们也得承认想要挣点钱，比较考验操作性。
但既然市场已经调整几天了，接下来不妨乐观一些，五穷六绝七翻身，即便是条咸鱼，我觉得也能翻一翻。
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（来源：走在桥水的猫的财富号 2023-07-09 20:51） [点击查看原文]
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- 1 这吧里有个无脑唱空的 黄大湿 这两天可高兴坏了！
- 2 看多好几天了，今天开始逐步翻空。或许今天跟随大盘调整一两日，更多可能还是在138
- 3 如果这货涨上去，必须双倍索赔，因为我吃两个跌停卖的，他还敢涨上去，就是双倍，心灵
- 4 我的索赔已经快到账了。你们还在走哪一步流程呢？你们都要不要花钱呢？
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