刚看了南京银行年报，惊喜！

韩舍佰

(发表于: 浦发银行股吧更新时间: )

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刚看了南京银行年报，惊喜！

资产质量指标不良贷款率 0.83 0.94 -0.11 0.89 拨备覆盖率 430.95 325.72 105.23 298.51 拨贷比 3.57 3.06 0.51 2.66 年报显示：不良率下降；拨备覆盖率和拨贷比提高。在这样的情况下净利润增长24.87%，了不起！

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骆纪份

南京银行大大超出预期。

2016-04-27 21:50:07
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孟俊卒

一季报，截至报告期末，按照贷款五级分类口径，公司不良贷款余额为 2,387,553 千元，不良贷款率为 0.85%，拨备覆盖率为 447.33%。

2016-04-27 21:56:12
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戈局级

确实优秀！祝贺南行众多投资者！

2016-04-27 22:01:24
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别俸反

大型银行知道为何不涨了，拨备覆盖率接近150%左右，计提减值压力还是很大。工农中建长期给国家承担的“任务”......

2016-04-27 22:03:52
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简畔

大量垒规模，实际呢？每股收益增5%。不良率低是因为大量贷款都是新的，当然不良低了，过2,3年会多的。拨贷比3.57，是比较充分的，和浦发银行一个级别。也因此拨备覆盖率就高了。核心资本充足率下降非常快，只有8.2了，又要融资了。这对老股东来说，增长的大部分还是无效增长。按照目前银行业经营情况，利润增长小于规模增长，主要原因是减值损失要大于规模增长。有效增长在5%左右，即使报表上名义增长再高，也在这个数附近。也就是计算估值时，自由现金流的年增长在5%。高于部分需要融资，属于无效的。

2016-04-27 22:25:06
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荀委倒

确实不错，考虑再三，我还是没有买南行，因为我对高杠杆债券对南行的影响把握不了。看了海通证券姜涛的分析之后越发不愿意了

2016-04-27 22:28:59
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蒋老

洗脏兄能不能系统分析一下几个银行股的情况？

2016-04-27 22:31:22
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常凌

朋友，告诉我哪有海通分析？

2016-04-27 22:34:07
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丰片

我还没看南京，如果我看到充足率骤降，我马上枪毙它。

2016-04-27 22:36:33
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侯舟姚

债券，赚钱不容易，赔钱很厉害

2016-04-27 22:38:14
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查旅央

但不是我看的那一个分析，你再等等吧

2016-04-27 22:39:18
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贺侠玉

你搞错了，是增加19%，因为增发摊了每股收益才降到5%，浦发一季度由于增发为负增长也不一定。当然他的不良率的确有你说的因素在里面不过总体说来，南行市盈率和浦发一样的情况下，还是南行好些，浦发关键看明天能不能通过增发，一旦通过，业绩又要降5%，加上上次增发，很可能2.6的业绩变成2.3

2016-04-27 22:40:00
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池勉圃

一季度增长也很满意，计提减值相当充分有潜存的利润。短期有高送转抢权行情，价值投资者的投机机会。

2016-04-27 22:44:43
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冉。史

是的，计提了，不等于预期坏账增加。过多计提减值准备，反倒是有隐藏利润的嫌疑。

2016-04-27 22:46:56
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倪梁咸

我还是欣赏洗庄的看报表能力。浦发增发是真正志在高远，有不同之处（虽然增发价不好）。

2016-04-27 22:47:04
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乌侍般

我知道，报表利润增长是19%，但实际每股收益增长是5%。因果关系我说得很清楚了。中小行现在的有效增长都在5%左右。

2016-04-27 22:47:43
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富昔

5%不止的，南行增发之影响前两个季度，第三个季度因为基数一样了，利润增长率会回升，10几应该没问题。关键的是一季度，南行营业额增长50%，这个是很了不起的数据。但是充足率下降这个的确是个问题，最终可能要是靠增发来弥补，而增发又反过来摊利润，不过浦发也在搞增发，一样摊利润

2016-04-27 23:01:54
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益判顶

大银行是航空母舰，浦发是带有防空导弹的巡洋舰，北行是导弹驱逐舰，南行还是渔民出去打鱼的大鱼船。

2016-04-27 23:02:32
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丁突旃

银行还是要看估值，别被账面增长率迷惑。同样的估值我选浦发。浦发成本收入比较低，就是同样赚这些钱，浦发的开销要小。浦发的净资产收益率较高，这跟成本收入比也有关系。

2016-04-27 23:05:09
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韦杜圻

业绩我觉得应该看总体业绩的增长率，南行十送八之后，今年的每股业绩也会降低很多。在目前情况下，我不反对大股东的增发，大股东愿意拿出一百多亿的真金白银，从另外一个侧面反映了浦发的实际价值。此外，大股东的一百多亿不仅仅只参与摊，它也会参与赚钱，没有参与赚钱，至少增加了核心资本。我反对的是大股东低价增发，总是耍小聪明成不了大气候。两次增发确实是摊了老股东的利益，如果老股东不想被稀释股权，也只能伺机加仓了，我就是这么打算的，今年加仓不低于我现在的百分之十仓位。因为我是小散，我们不齐心、我们没有发言权。

2016-04-27 23:05:55
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