江湖兄的问题就是不能与时俱进

戴局

(发表于: 南京银行股吧更新时间: )

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江湖兄的问题就是不能与时俱进

“中行利润增长是暂时的，南行是持久的，只拨备覆盖率这一块，大银行就算拿五年的利润增长填进去，也不能和南行比”这是江湖说的。不动：他的这一判断，是建立在经济环境一层不变的基础上的，而供给测改革彻底改变了四大行的资产质量。四大行的主要资产时什么，就是旧经济、传统经济的负债，南行的资产也是他贷款客户的负债。我承认过去，南行的客户负债质量比四大行好，南行主要带框行业是：租赁和服务业、批零、制造业、公共领域、建筑房产。而农行等5大行需要承担国家指令的数学实体经济的只能，比如农行两大股东就是汇金和财政部，你银行不听他的还不行，人家不单纯有行政命令，而且有股东权利。比如扶贫贴息贷款，财政部说要你农行搞，你就得搞。所以农业的贷款，以前主要集中在旧经济：三农、制造业、电力发热、交通运输、仓储和邮政业，甚至在4万亿计划中贷款给聊一些僵尸企业，煤炭、敢贴、有色、化工、造纸等，这拖垮聊四大行的资产质量。但是，再作打做强国企的指导思想下，推出了供给测改革，僵尸逐步清算和剥离。去产能去库存把房地产和旧经济的系统性危险释放掉聊，一线城市房地产疯狂一年多之后，这些企业是你那个还银行贷款聊，压一、2线城市，支持3、4线城市去库存，这样把3、4线城市的房地产风险又释放聊。然后去产能，把煤炭钢铁、化工造纸有色行业效益提高了，他们不但能还钱聊，而且负债降低了。这样银行的资产质量就好聊。四大行资产质量好转，不良率下降，需要计提的资金就减少，盈利能力快速增加。只要1、2年计提，就可以吧薄被覆盖率做到250%，大行资产质量好了，没必要像小银行一样把覆盖率搞的很高。而这时候，小银行因为金融监管，他们的资金来源就成了问题，又不准你大幅度到债券市场甚至股市投机取巧了，所以盈利能力暴跌很难起来。这样你计提释放2‘3年就完了，你的估值就得像大行一个样了，股价再净资产附近正负10%。这就是南行长期低迷，四大行一路上涨的原因，人家是估值低向净资产修复而已，你是估值高，等净资产上来。

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印妓

世纪初的时候嘲笑巴菲特的人满大街，后来泡沫破了，巴菲特生存下来了。

2017-09-14 15:56:23
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詹唐布

如果价值投资，农行建行工行中行，绝对比南行好。南行就是投机。

2017-09-14 16:21:26
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宿炭保

震惊！我第一次看到持有这样观点的人

2017-09-14 16:44:53
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后形

不要攻击人，要分析市场和基本面。大大这2年一直强调做大做强国企，克总也今年开始说，国企是国民经济的支柱，民营经济已经倍边缘化了。醒醒吧。

2017-09-14 16:55:36
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卢伶妆

此一时彼一时，说做南行是投机我持反对意见。说做大做强国企我赞成，民营经济边缘化，并不是一棍子打死。

2017-09-14 17:27:06
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郦浙炎

2017-09-14 17:28:34
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羊将婧

持股说的有理有据，逻辑上没毛病。我基本赞同。

2017-09-14 18:48:20
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黎埠

南行相对于其他行业不错，但是不如四大行，估值偏高

2017-09-14 19:10:46
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韦杜圻

提高薄被不只有增加计提一条路的，降低不良、收回来坏账也是能提高覆盖率的。比如农行计提余额现在1810亿，坏账1000亿，薄被覆盖率181%。现在收回坏账500亿，新成产生坏账100亿，总共坏账余额600亿，在当期计提为0的情况下，薄被覆盖率超过300%。可见只要经济转好，四大行不要增加计提，薄被自然也会上升的。关键在于盈利能力。盈利能力不行，你有再多的存款，有什么用呢

2017-09-14 19:59:21
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于青均

2017-09-14 20:29:28
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刘到

到底要想点？一天到晚说些乱七八糟的事情，能有关联不？重走傻仔鱼骨的老路，更弱智愚笨的做法。干脆利索是谁害了你，去痛骂谁，冤有头债有主，或同傻仔鱼骨直面插上，这个性简单一些。支持你不等于无厘头缺原则无深度的东西，别同小农一起来吸眼球，那怕更傻的人都知道是一个马甲小号。明天准备好子弹，如大盘向下回补3330大胆去满仓买股，任何的股票。你如喜欢南去买南，不喜欢就闭上眼睛去乱买一，二只吧。玩股票赚钱不求简单的基本面，是一个综合的环境问题，想赚钱就要努力花时间精力做好功课学精细技术，别要拿着自己知道的基本面BB。请你记住，你不是个专业从事研发人员，更无义务为大众提供全方位的专业服务，那怕你无私无欲的奉献，无人会相信，因为你沒有专业人士认证。省省！

2017-09-14 22:44:08
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尤勃

本来认为你进步神速的。但你愈来愈走回头路，走回术士和猪骨肉的老路，愈发不可收拾，真为你痛心。有时间请去多学习武装好自己，先解放自己才能解放别人而为社会作出贡献，圆你伟大的心。你这样下去，永远到不彼岸，也永远不能为社会作出贡献。想做一个人格高尚伟大的人，最起码的基础你要富足才可做到公平正义感，不然，空话连篇。自己去想想，趁你年轻，该要怎么做？

2017-09-14 22:57:08
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范捐枝

我和小农是小号，怎么这么糊涂啊，荣久，小农可能比我投资还长。人家是跟阿林来南行的

2017-09-14 23:28:41
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解拿特

你说啥就啥，不重要。如俺来无赖，七个满员500人的群，如十分一东财的人，早早被占领这个阵地了，还轮软脚狗BB，群友基本不玩银行股而且俺没用上真名字，知道二，三人，相信俺的号召力很强大吧，可是俺有底线操守。

2017-09-14 23:45:29
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辛展委

荣久，你资本主义那一套，我不喜欢。别跟我扯

2017-09-15 01:17:22
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臧页效

赚钱的往往是第一个发现问题的，等大家都统一了认识，股价的潜在价值早就被挖完了。

2017-09-15 07:42:30
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寿社初

我去年同事去中国神华采访了几次，当时是社长带队去的，他们跟我建议，可以买中国神华，南京银行不看好，建议换成招商银行。去年神华的业绩并不好，半年报不足5毛钱，股价14块多，无论怎么看都不如当时的南京银行，南京银行半年报0.72元，当时股价11快都不到。看报表绝对是南行好，且我这几年对煤炭的印象是亏损股。但是到了今年4月份公布的季报，人家一个季度0.62元，分红吓死人，所以涨到聊现在。今年3月，同事们再去潍柴动力采访，也是社长带队的，谭总亲自接待的，各种资料不会有假。我知道情况后，因为当时资金度在南行没有买动力。一直等动力送股分红后才买，一次买聊20万股，成本价6.6，后面在7.33减持了10万股，目前涨到聊7.75元。目前我这10万股成本低于6元，中报还要分红0.15元，成本已经低于5.8元，每股相当于赚2元了。也就是不足50天的时间。可以预见，三季度公布后，动力的价格会超过南行。

2017-09-15 08:28:04
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寿炊从

淮柴分红少了点

2017-09-15 11:10:42
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