银行的双拐点已经到来，南行业绩只会越来越好！

充肉沈

(发表于: 南京银行股吧更新时间: )

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银行的双拐点已经到来，南行业绩只会越来越好！

一，今年中报，南行坏帐少提、息差减少，业绩确增长17%。有人质疑。我认为主要是银行的息差和不就好资产负债的双拐点已经到来，今后业绩将出现不同的增长。二，息差到了拐点。有的朋友看到了今年收入减少，但细看存款总额和贷款总额都增长10%，这就说明银行的规模在扩大，查主要是净利息入减少。2017年的中报显示，利息收入228.92亿元，比上年218.55亿元增行5%，造成净利息收入减少的主要原因是存款利息支出增加，南行中报的利息成本为127.43亿元，比上年103.03亿元增加了24亿多元，增长23%。三，必须看到的是息差已到了低部，已出现拐点。下半年和明年息差不可能再下降，也就是出现了拐点。有些人做股票要看趋势，看趋势的重要一点要看拐点。目前息差的拐点已经出现，而贷款规模在增长，贷款收入在今后肯定是增长的。这就是为什么南行中报后还要上涨的主要原因。四，坏帐少提问题。坏帐的计提是按准则办，不是想提多少就提多少，还有事务所要审计。今年上半年坏帐比去年同期减少25亿，但贷款损失准备上半年余额143亿元，比上年末增加11亿元，上半年拨备覆盖率仍达到450，是银行中最高的，不良资产率为0.86%是银行是最好的，比去年同期也在下降，说明坏帐提取是充足的。少提坏帐准备，只能说明资产质量越来越好。贷款迁徙率是衡量贷款下滑不良的速度，今年上半年也显著下降。南行正常贷款迁徙率为今年上半年为0.47，上年末为1.28；关注类上年半19.64，去年末为48.87；次级类今年上半年为34.28，去年末为64.75；可疑类今年上半年为28.87，去年上半年为65.04。贷款迁徙率好转进一步证实了坏账的拐点出现。五，贷款质量好了，当然要少提坏账，何况南行的家底还这么厚实。明年南行资产质量肯定会更好。按250的拨备覆盖率，今后南行还要释放60亿的拨备，南行近三四年保持15%的增长是没有问题的。六，证金公司，社保101要正是通过以上分析加大了南行的投资，就证明了南行投资价值的存在。小散不知道怎么分析，看证金和社保101的操作就是了。

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臧案巧

2017-08-30 09:15:04
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宰屋卷

2017-08-30 09:17:35
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扶林伎

2017-08-30 09:17:52
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茅吞向

哈哈哈。。。气死病爬容骚耻骨了

2017-08-30 09:20:40
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吉则庶

2017-08-30 14:09:57
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韦今招

南行的业绩和估值在银行股里是首屈一指的，明年增发的时候9块左右的价格比较确定，这10%的确定性到哪里去找啊

2017-08-30 14:09:57
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那派肪

傻瓜走了，我们可以把南行的实际情况说说了，哈哈，8块以下的可能性太小了

2017-08-30 14:10:56
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马页

看傻瓜胡言乱语当娱乐，免费娱乐项目每天有

2017-08-30 14:16:32
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费倩兀

2017-08-30 16:36:12
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艾保

年末站上10倍pe，明年冲击15倍

2017-08-30 18:59:59
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雍奂俯

那个我持股不动根本就不是一个价值投资人，追高买入没几天又卖出，他能在南行上赚钱，只有天晓得，他口口声声说持有南行不动，结果几天就耐不住寂寞了，我对他的操盘水平，只能呵呵了。

2017-08-30 20:01:45
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寇序

南京银行今年第二季度，营业收入环比基本持平，在银行中表现一流，另外因为拨备高，如果维持高位，会隐藏更多利润，举例来说吧，假如两个中小银行一季度产生的不良都是2亿，而450%的覆盖率，需要9亿，200%覆盖率的只需要4亿，高拨备的好处太多了

2017-08-31 09:03:50
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桂吟阡

2017-09-10 23:10:35
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蒯卯古

业绩连续10年高速增長！！！

2017-09-10 23:13:03
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聂纱仆

你们是让持股二十买呀

2017-09-10 23:20:28
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康屋豆

2017-09-11 07:38:09
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蒲亮世

2017-09-11 11:49:05
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苏哀

2017-09-13 09:14:09
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庄姝虎

不错

2017-09-13 10:35:25
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尚炎

2017-09-13 11:47:01
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