16只老银行股2017年中报简评及估值比较

华茅

(发表于: 南京银行股吧更新时间: )

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16只老银行股2017年中报简评及估值比较

1.总资产16家银行总资产140万亿，同比增长10% 。各银行增长基本一致。2.营业收入营业收入普遍增长不力，平均只有2.8% 。华夏银行和北京银行最好，增长了7%左右。南京银行和兴业银行则分别下降17%和15%。3.净利润16家银行的算术平均利润同比增长8.5%。南京银行、宁波银行和招商银行分别增长17%、15%和12%。4.资产质量银行资产质量明显改善，继今年一季报近几年来不良率首次出现环比下降后，中报不良率继续下降。这是推动银行股上涨的最大动力。5.减值损失情况减值损失是影响银行利润的重要因素。各个银行提取的减值损失与净利润的平均比值是50%。比例最高的平安银行达到惊人的189%，南京银行50%，四大行都低于40%。6.估值比较分析银行名称股价估值平安银行 11.21 -9%宁波银行 16.03 10%浦发银行 12.77 -3%华夏银行 9.51 -11%民生银行 8.37 -14%招商银行 26.76 15%南京银行 8.07 -24%兴业银行 17.52 -24%北京银行 7.62 11%农业银行 3.7 -11%交通银行 6.5 15%工商银行 5.79 24%光大银行 4.15 -10%建设银行 6.85 12%中国银行 4.2 15%中信银行 6.46 4%7.今年以来的涨跌情况当前价格年初价格今年以来涨幅平安银行 11.28 9.1 24%宁波银行 15.91 12.53 27%浦发 12.71 12.32 3%华夏银行 9.52 8.9 7%民生银行 8.4 8.92 -6%招商银行 26.75 16.86 59%南京银行 8.06 7.58 6%兴业银行 17.65 15.53 14%北京银行 7.64 7.93 -4%农业 3.77 2.93 29%交通银行 6.58 5.47 20%工商银行 5.9 4.18 41%光大 4.2 3.81 10%建设银行 7 5.16 36%中国银行 4.23 3.27 29%中信银行 6.53 6.2 5%上证指数 3361 3103 8%银行 19%今年以来，上证指数涨了8%，而银行股算术平均涨了19%。银行股虽然现在已经没有了“罕见的投资价值”，但是我们认为仍具有唯一最大的投资价值。个股看，是不比不知道，一比吓一跳。涨得最多的是招商银行，59%！而民生银行却跌了6%。四大行工农中建涨幅全部大大超越银行股平均涨幅。

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扈居伍

谢谢楼主，分析很到位，挺！！！

2017-09-02 08:00:50
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井日

南京银行和兴业银行是估值最低的银行，无疑是受到营业收入大幅下降的影响。这种业务结构调整引起的营收下降显然没有持续性。

2017-09-02 08:16:01
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籍崃俐

顶楼主，我目前只有兴业和南行。

2017-09-02 08:27:27
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强站去

股票价格最终还是价值决定的。一时涨多了，最终跌回去，而低估的价值最终会被发现。

2017-09-02 08:30:59
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郦租

买股票不能凭感觉，更不能凑热闹。

2017-09-02 08:36:55
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桂咸冰

招商银行相对大幅上涨还有其基本面支撑，而工商银行的相对大幅上涨完全脱离基本面。

2017-09-02 08:42:42
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束工吹

老土改的帖子是很有含金量的，字面上也没错误。15年就是看了你的帖子，从浦发来的南行，谢谢我不是专业的，但我知道南行一定比宁波估值低太多，所以一直坚守南行不动摇从来基本不去宁波我前段时间说过，宁波是可以跌到12元的。如果按照楼主的估值算，宁波要跌到南行的投资价值，需要跌到10.97元，我我预计的高1元。谢谢好贴，学习了。

2017-09-02 08:51:55
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高九怡

民生银行的下跌是过度了，但是谁让它之前过度炒作呢，这就是涨过头了就会跌的例子

2017-09-02 08:50:47
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晏味婧

根据我自己的计算，再结合楼主的贴子。我调整了下半年的投资标的。银行股不能太多，最多投资两个，在中报出来前，我选的是建行和南行。建行是债转股金额最大的银行。但是仔细看了中报和楼主文章之后，坚信农业银行更有价值，他的活期存款更多，利差更大，在经济转好时，其不良高反而会成为优势。如果还跌一毛，股息率就有5%了。南行短期困难，机会再定增时和定增后，明年回归20%增长可以。坚持不了10个月的散户应该先出去赚块钱，砸下来我们也好进来。市场就是这样，你要块钱，你先出去，我要稳定的钱，我花1、2年时间换取20%收益

2017-09-02 08:57:40
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费乘

南京银行和宁波银行是两个仅有的能在较长时期保持15%以上增长的银行

2017-09-02 09:07:47
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祖白自

拜读，楼主辛苦了！

2017-09-02 09:28:26
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黄眈佰

【一直坚守南行不动摇】？天天都喊“清仓”，天天都说“最多只有100股南银”，天天都骂南银“资产质量最差”发复无常的傻逼一个

2017-09-02 09:49:36
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孟校固

还想给老土改挑字面上错误？【所以一直坚守南行不动摇从来基本不去宁波】先改文字错误，在改标点符号错误

2017-09-02 09:53:06
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敖泳

先改文字错误，再改标点符号错误

2017-09-02 09:54:47
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施崞侄

宁波银行表面估值高，其实估值低，持股喜欢瞎嚷嚷，做人没原则。

2017-09-02 16:39:02
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匡站

看看宁波房地产，过去3年涨了几毛钱再说吧。宁波银行就是浙江人炒作，估值绝对比南京银行高30%。当然，宁波银行在宁波是垄断经营。宁波银行未来PB会跌到1.2的。

2017-09-02 16:51:14
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