也说平安银行的年报（坏帐准备有玄机）

云存奸

(发表于: 南京银行股吧更新时间: )

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也说平安银行的年报（坏帐准备有玄机）

一是平安银行的年报出来了，有人认为平安的年报只增了2分钱，但净利润增长了3%多一点（2016年225.59亿，2015年218.65亿）；二是平安银行分配也不太好，每股分0.158元，但比上年每股分0.153元是增加的。三是平安的普通股东的净资产为10.61元，上年为9.41元，目前股价为9.52元，股价比净资产低1.09元。四是平安银行今年提取坏帐准备454.35亿元，比上年298.67亿元多提155.68元，增提52%。今年提取的坏帐准备相当于每股提了2.65元坏帐准备。这坏帐准备有玄机，如果每股少提0.1元，业绩就要增长0.1元。.五是看银行不但要看去年每股净利润是多少，还要看看今年的情况。你看中兴通讯，去年亏损0.5元多，今天开盘就涨停了，就是因为预期好。去年坏帐基本见底，如果今年好转，一季度报可能增长就要大一些。

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荆悌刀

如果银行不准备做这么多利润，坏帐准备多提一点，利润就少一点。是提多或是提少了，就不好评价了。你看南行拨备覆盖率459.75，应是相当高了。所以说南行也存这个问题。它要多提，利润就少了。

2017-03-16 19:24:24
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赖悟豆

如果平安要少提每股0.1元的坏帐，你能说它提少了吗。少提0.1的坏帐，平安每股就多0.1元的净利润，哪不是增长10%的净利润了吗。

2017-03-16 19:42:45
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温皂

沒有可比性

2017-03-16 20:01:40
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勾癸妆

楼主分析有一定道理！

2017-03-16 20:12:15
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罗帙

平安和南京不是一个档次的（从成长性看）南行每年跑赢平安15%应该会有

2017-03-16 20:51:48
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巴岸臣

如果考虑拨备股权投资占比综合金融不良认真的严格性等目前南行就低估 30%以上

2017-03-16 20:55:03
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戈完妆

不是在与南行比，而是说坏帐准备是有玄机的。平安每股多提0.1元的坏帐准备，平安银行2016年的净利润就是负增长了；每股少提0.1元的坏帐准备，2016年每股净利润就增长了10%，哪平安银行的股份不炒起来吗。多提1角或少提1角的坏帐准备，对平安银行的拨备覆盖率和不良贷款率基本上就没有什么大的影响。

2017-03-17 08:20:33
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明吸成

个人认为主要是看他的拨备覆盖率是提高还是下降了如果下降了那拨备还少提了如果提高就是多提了看它拨备是否合理就假设覆盖率不变如果不良增加快拨备跟着提高是理所当然光是拨备覆盖率银行差距就很大例如南行前期的债券优势并没有转化成利润增长（而是用于提高拨备覆盖率做调节利润的蓄水池）20%的增长至是靠存款和网点等规模扩张完成的所以南行潜力还很大增发对象也愿意出高价换成兴业浦发谁会愿意呢

2017-03-17 08:27:48
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滑尺问

我查了平安的拨备覆盖率已经从三季末的 164 下降到 155了回旋余地很小了

2017-03-17 08:33:43
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查汾佘

宁波也是下降的但银行拨备中南行回旋余地最大其次是宁波

2017-03-17 08:34:46
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简冰

我原来还有平安银行用来打新用，今天生气全部清空，还好没亏钱，小赚。

2017-03-17 10:49:37
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施砂

平安分红太吝啬，连银行利率都不如，让人失望！其实平安这种大银行股本扩张对估价已没有太大影响，与创业板之流不同！

2017-03-17 11:50:30
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连略细

说不定有人想进，做差一点。

2017-03-17 12:02:04
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