我对农业银行2015年报的八点分析判断

汤若炊

(发表于: 农业银行股吧更新时间: )

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我对农业银行2015年报的八点分析判断

我对农业银行2015年报的八点分析判断：1.农业银行A 股股东从半年报的97万多减少到 566280户，大幅度减少接近一半，散户绝大部分已经被洗盘洗出，持股集中程度空前，显然有利于后市机构拉升；2.农业银行扣非净利润增长2.49%（见f10)，在四大行中领先，农行年报业绩0.55元（实际0.58元），从分红角度比较，超过5%股息，农行一点不比贵州茅台逊色。仍是四大行中最值得投资的股票；3.农业银行第四季度业绩实际0.11元，不是0.08元，从净资产增加0.11元可以知道（三季度净资产3.37元，2015年全年净资产3.48元）。2015全年业绩应该是0.58元，不是0.55元！4.农业银行2016年一季度净资产：3.48加0.18=3.66元！半年报估计3.80元以上！年底4元左右基本无疑！5.农业银行2015年报披露，2016年贷款将增加12%，以此分析，2016年业绩可能增长15%以上！6.国家外汇局下属投资机构梧桐树现身农行第九大股东，持股9.81亿；金融大鲨安邦人寿为第十大股东，持股8.81亿。前十大股东占总股本95%，它们不会在低位抛出，因此实际流通股微不足道。网友说：“安邦保险这条大鲨鱼，也闻到腥味了大笑"哈哈～7.中国银行拔备覆盖率153%，工商银行、建设银行拔备覆盖率156%，而农业银行拔备覆盖率高达189.43%，鹤立鸡群！8.3月31日农业银行召开2015年业绩发布会，农行行长赵欢自今年1月履职农行以来首次在媒体面前亮相。他透露，商业化债转股方案正在研究阶段，政策或将很快出台，农行将根据即将出台的政策安排和实施细则，积极审慎地推进该项工作，积极审慎地推进商业化债转股，服务去杠杆，同时尽可能降低银行风险，减少全社会付出的成本。在这个过程中，农行会具体地选择客户，在具体的财务重组过程中积极谨慎地操作。这对于深受不良资产困扰的农业银行来说，无疑是天大利好！a股大起大落，弄潮儿正可大显身手！投资股票，一要分红，二要做波段。许多农业银行的投资者现在的持股成本是0，甚至是负数！

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骆纪份

农业银行三季报披露的前十大股东中也没有梧桐树，不过在2015年年报中，梧桐树持股比例达到0.3%，位列前十大股东之列。与前述几家大银行不同，证金公司在去年四季度不仅没有减持农行股份反而增持，自2015年9月末至12月末，证金公司持有农行股份的比例从1.3%增至1.57%。

2016-04-01 20:03:57
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骆妃

老王，怎么看标普把农行的评级调至负面！千万不要说人家不懂，有偏见之类！我们不care？

2016-04-01 20:53:34
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罗也浩

请别忘了，社保基金入市准则2月23日就被国务院批准，3月28日才公布。从理论上说，养老基金早就可以进场了，兴许已经有部分资金年初抄了2638点大底。近期又宣布100亿资金委托给公募基金，后面也应该还会有动作。我早就如此判断分析过了。

2016-04-01 21:18:46
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阮玖佳

有趣的是，香港近日宣布对唱空中国经济的穆迪处以1100万港元罚金！香港证券期货事务上诉审裁处宣布对穆迪处以1100万港元的罚金，称后者在2011年发布的一份报告中对49家中国公司的企业管制表示担忧，导致相关企业股价下跌，违反了香港证券期货条例。建议中国证监会对恶意唱空中国银行业的标普处以1亿美元罚金。哈哈～

2016-04-01 21:20:59
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项财株

2.农业银行扣非净利润增长2.49%（见f10)，在四大行中领先，农行年报业绩0.55元（实际0.58元），从分红角度比较，超过5%股息，农行一点不比贵州茅台逊色。仍是四大行中最值得投资的股票；3.农业银行第四季度业绩实际0.11元，不是0.08元，从净资产增加0.11元可以知道（三季度净资产3.37元，2015年全年净资产3.48元）。2015全年业绩应该是0.58元，不是0.55元！农业银行为不出头而刻意隐瞒业绩给境外恶意唱空中国银行业的标普提供了机会和口实。

2016-04-01 21:23:16
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红化中

我自从持有农行，我就一直反复查看杂文家王同志的留言、评论。我也一直在反复思考王若谷的评论，我个人觉得不可不信，也不可全信。原因有很多，但最主要的原因在于国内银行股，包括农行股，其真实的情况也许不是公布出来的这么优秀，里面到底有多少烂帐，也许只有国内极少人知道，但肯定不会公布，以保护国家金融安全。

2016-04-02 07:08:40
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扶终

有人说：农业银行股价跌的比指数还快。网友反驳道：不会吧，我在3600点把浦发18.9出掉，3.2买农行，现在3000点，农行还是3.2，根本没跌，怎么比指数跌得快？我有个朋友5000点时一定要买股票，我看泡沫很大了，就叫他买点农行，当时3.83元，后分红0.182，成本3.65左右，现在也只跌了0.45元，跌幅12%左右，也没有指数跌得多。我的回复：一位朋友在去年股灾国家队救灾时看见农业银行还创造了上市以来的历史新高，于是4.07元买了农行，后来被套，于是向我求助并委托我帮其操作。高抛低吸，现在成本已在3元附近甚至以下。

2016-04-02 07:29:55
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仇俗射

回复@去推门就开:年初大盘从3600多点忽然莫名其妙飞流直下，暴跌1000点，一直到2600多点才罢休，并反复折腾了两次，当时我就觉得这极有可能是创造条件让天文数字的养老金、社保基金进场建仓，现在许多人都看出这个道道来了。 //@去推门就开:洞烛先机高人

2016-04-02 07:38:28
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莘梧

中金公司、招商证券上调农行目标价1.中金公司：农业银行A 股目标价上调6.9%，至3.72 元，对应16年0.98净资产率；2.招商证券：农行估值水平处于行业低位，具较大安全性。维持"审慎推荐-B"评级。2015年农行大力度计提拨备1531.54亿元，相当于2014年计提额的1.35倍，超出预期。拨备覆盖率189%，在目前披露年报的大型商业银行中排名靠前。

2016-04-02 08:33:45
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溥凰况

中金公司、招商证券、平安证券上调农行目标价1.中金公司：农业银行A 股目标价上调6.9%，至3.72 元，对应16年0.98净资产率；2.招商证券：农行估值水平处于行业低位，具较大安全性。维持"审慎推荐-B"评级。2015年农行大力度计提拨备1531.54亿元，相当于2014年计提额的1.35倍，超出预期。拨备覆盖率189%，在目前披露年报的大型商业银行中排名靠前。3.平安证券：由此我们上调公司16 年盈利预测至0.4%（原预测-2.3%）。农行整体经营稳健，公司目前股价对应16/17 年PB 0.83x/0.75x，PE5.7x/5.7x，股息率5.3%，估值仍然具有一定吸引力，维持“推荐”评级。

2016-04-02 08:42:27
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印六

农行净资产收益率居银行同业前列中国银行 14.53%光大银行 15.5%农业银行 16.79%浦发银行 14.37%南京银行 14.77%兴业银行 15.75%招商银行 17.09%工商银行 17.1%%建设银行 17.27%

2016-04-02 09:41:42
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盛曼纽

我与严大师英雄所见略同：1.创业板泡沫严重，以后只可能阴跌，希望在主板，在国企改革、价值洼地的银行股；2.养老金、社保基金是国家和老百姓的保命钱，不买价值洼地的银行股买什么？！@严为民《一严堂》第89期：围而不攻，节后冲锋！ O秒拍视频 .

2016-04-02 12:15:05
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毕麻肥

烂账也就是不良资产，上市时以剥离干净。这几年能有多少烂账。就是不良资产也是资产。

2016-04-02 12:15:36
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宁梃庇

从去年开始持有农行股票 10几万股卖到年底剩余两万股持股成本负20 在2.8又接了一点做其他股票没有这么高收益

2016-04-02 13:38:42
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苏炷

一线城市的房价已经呈现明显泡沫化，沪深两地政府出台极其严格的限购限贷措施，可能逼迫大量资金从楼市撤出，而目前实体经济没有太多的机会，理财产品收益率过低，对于这些风险偏好较高的资金，股市就成为了它们的首选，这些资金可以说是A股的援军

2016-04-03 05:42:30
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鲍讼争

农业银行2015年报为何刻意隐瞒压低0.03元业绩？去年三季度农行就比中行业绩高0.042元，全年却还少了一分，这符合情理吗？！一查年报果然露了马脚：全年净资产3.48元，四季度增加0.11元，不是0.08元。这样，2015年业绩实际应该是0.58元，不是什么原封不动的0.55元！同时，农行2015年报扣非净利润显示增长2.49%，2014年业绩0.55元，2015年业绩也应该是0.55元加0.0137元=05637元，绝不是在2014年的055元业绩原封不动，原地踏步！这是完全可以肯定的。农业银行2015业绩、净资产收益率等各项指标，已经全面超越了老大哥中国银行！农行15年报为何刻意隐瞒压低0.03元业绩？为了“不出头”？不给中国银行等兄弟行难堪？说好点，这也许是好意，厚道，但是却不利于你追我赶的市场良性竞争，并一定程度上损害了投资者利益。必须及时纠正更正。

2016-04-03 07:43:01
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邓沈

农业银行为何忽然从原定的3.30日披露年报改为4.1日（中行公布年报之后），看来也能找到答案了：就是根据中行年报来确定业绩，以便确保“不出头”，不超过中行。其实，农业银行业绩全面超过中国银行，已是不可更改的事实！改得了2015年，改得了今后，改得了2016年吗？！

2016-04-03 08:48:23
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袁弓

农行吧有若谷真是一大幸事。他用很专业的数据分析评论农行股票的价值，让许多股盲散户对农行股票有了正确认识，坚定了持股信心避免了瞎操作的损失。谢谢若谷。

2016-04-03 09:12:13
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容倚羞

中国的银行股是全世界最赚钱的银行！没有之二！这是全球公认的事实。中国的银行股没有发生过任何金融危机，而且发展速度领先全球，这也是全世界公认的事实。

2016-04-03 09:39:48
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扈婉忠

农业银行2015年半年报股东人数高达95.7万，年底股东人数已大幅度减少到56.5万，减少了41%，39.2万户！这就是说，去年下半年占41%，39.2万的散户被洗盘洗出去了。今年一季度继续洗盘，肯定有更多的散户被洗出去。持股已经非常非常集中！

2016-04-03 09:59:19
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