净利226亿拨备465亿元拨备是净利的2倍多

车羞至

(发表于: 平安银行股吧更新时间: )

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净利226亿拨备465亿元拨备是净利的2倍多

呵呵

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戈冲员

拨备余额怎么与净利润挂起钩来了？当期新增的拨备才与当期净利润产生关系。

2017-03-16 20:56:18
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臧案巧

465亿是当年计提拨备啊。太不可思议了！

2017-03-16 20:59:54
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庾符制

465亿是2016年当年计提的拨备

2017-03-16 21:07:13
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苗恢孩

1）每股收益1.32元，净资产10.61元，目前股价9.51元，仍是折价不少。看PE 7.2倍，PB 0.9倍，仍是较为低估的水平。这是银行股的共性，没有问题，能有这么便宜的股票吗？2）平安银行管理层变动之后还有3%净利增长，看来还是挺好的，没有崩盘就是好事；都是民生银行班底惹的祸。净利润还是正增长，也不比四大行差嘛！3）核心一级资本8.36%，15年9.03%，下降好快，又要准备融资了。预计中国平安会一如既往的高于净资产参与定增的。4）正常贷款迁徒率7.14%,这个好吓人，15年6.92%也是好高；也就是说一年中有7%的正常贷款出现问题了。这是对公业务滞后性的反映，也是民生银行事业部制后遗症的发作。5）假设17年业绩仍没起色，净资产在12元水平，相对于当前股价，打个八折，还是较为便宜的，有中国平安这个老子在，仍是打新配置的好标的。投资选平安银行，肯定脑子出状况了。6）老谷有事，没有看年报；只是看了一些数据后说说的。

2017-03-16 21:17:47
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寇匡

本人主仓是中国平安，因它仍能保持年20%左右的复合增长，平安银行是副仓，是为了配置深市打新市值，二个打新帐户各配置不超过25万的平安银行市值。

2017-03-16 21:31:56
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边丸孟

1）净利226亿，计提拨备465亿元，一年能产生拨备前净利润573亿。2）关注类贷款607亿比2015年505亿，多了102亿。不良贷款257亿比2015年176亿，多了81亿。以上两项合计余额864亿；拨备余额399亿。显然是不够用的，得用每股净资产2.7元来弥补。也就是说，现价低于净资产是合理的。3）逾期贷款590亿，比2015年552亿，多了38亿。重组贷款233亿，比2015年125亿，多了108亿。从侧面证明了不良贷款远远大于账面数据257亿。之前发的2017年1-2月份不良数据也已经得到印证。4）银行股股价隐含的不良率在5%左右；市场普遍认为真实不良率在7-8%之间。主要原因是小三分之一占比的僵尸企业，正处于出清之中。满仓银行股确实需要一份勇气。

2017-03-16 21:55:34
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终皈

465亿不是拨备，是2016年之内计提的损失。2016年增加拨备104亿，拨备达到399亿。不良太高了

2017-03-16 22:16:46
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鱼径

赚再多，再便宜不分红有毛用，还不如四大行。买股票不赚股价波动的钱就是赚分红的钱，这个奇葩银行股价一潭死水还不如四大行，分红还是不如四大行。

2017-03-16 22:48:18
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倪我水

5）营收还有12%的增长，说明赢利能力较强。一旦不良拐点出现，业绩就可以大幅度增长；熬过这个寒冬就好了。我推算一下。如果不良生成减速成正常速度的话，1.44万亿贷款*2.5%拨贷比=360亿，现有拨备399亿够用了。那么，现有800多亿潜在不良，大约需要上市公司花两年时间来消化。6）平安银行股东人数在35万左右，筹码太分散了，大股东又绝对控股，没有什么机构愿意搞，只有大行情之中搭车涨一把。所以，不值得投资。7）银行股低估是肯定的，但没有大家想象中那么严重低估。8）我一直认为，看银行股其实只需要盯住不良贷款迁徙率变化和银行发展路数就行了。至于净利润并不重要，人为调节空间太大了。

2017-03-16 22:52:35
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苍个唯

你的第三点意思是现在有20%以上的无风险套利机会，和你的第五点自相矛盾，既然不良资产率高是民生系惹的祸，新管理层当然要乘机充分暴露不良资产，给他们自己留出较大的业绩空间，这几天也许是买入的最好机会，等到4月份出一季报再说吧！

2017-03-16 23:18:08
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逮岢弟

【那一水的鱼的说法】总结：1、资产质量控制的压力高于同行，但也得益于较高的净息差和中间收入，得以大幅计提及核销。2、巨、巨、巨额的减值计提，一旦资产质量拐点出现，业绩弹性很大。3、但，但，但，资产质量拐点仍未显现。资产质量控制的压力不小。4、如作为深市打新门票，获15%+的打新收益加持，风险与收益共存。

2017-03-16 23:26:11
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弓克底

第三点讲的是潜在的不良贷款800多亿远远大于257亿账面数。第五点讲的是需要两年来消化这800多亿潜在不良。

2017-03-16 23:33:17
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鄂姹幽

张家港农商行（实质是张家港农村信用合作联合社）炒到77倍市盈率6倍市净率，资产质量全国性股份制银行更差不是一点点，一旦高位被套，那就等着套终身吧！

2017-03-16 23:40:25
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荣洋

张家港农商行（实质是张家港农村信用合作联合社）炒到77倍市盈率6倍市净率，资产质量比全国性股份制银行更差不是一点点，一旦高位被套，那就等着套终身吧！

2017-03-16 23:41:52
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邓什娘

一六年平安银行的盈利增长是一个好的现象。不良贷款并不是16年产生的在16年之前已经逐步形成了，只是没有暴露出来。16年的拨备覆盖他的不良资产。主要的目的还是为一七年做个铺垫。要等到一季报出来，就可以看到不良资产率上升还是下降。

2017-03-16 23:46:51
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牛方处

1）每股收益1.32元，净资产10.61元，目前股价9.51元，仍是折价不少。看PE 7.2倍，PB 0.9倍，仍是较为低估的水平。这是银行股的共性，没有问题，能有这么便宜的股票吗？2）平安银行管理层变动之后还有3%净利增长，看来还是挺好的，没有崩盘就是好事；都是民生银行班底惹的祸。净利润还是正增长，也不比四大行差嘛！3）核心一级资本8.36%，15年9.03%，下降好快，又要准备融资了。预计中国平安会一如既往的高于净资产参与定增的。4）正常贷款迁徒率7.14%,这个好吓人，15年6.92%也是好高；也就是说一年中有7%的正常贷款出现问题了。这是对公业务滞后性的反映，也是民生银行事业部制后遗症的发作。5）假设17年业绩仍没起色，净资产在12元水平，相对于当前股价，打个八折，还是较为便宜的，有中国平安这个老子在，仍是打新配置的好标的。投资选平安银行，肯定脑子出状况了。6）老谷有事，没有看年报；只是看了一些数据后说说的。

2017-03-16 23:48:42
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狄汛

1）每股收益1.32元，净资产10.61元，目前股价9.51元，仍是折价不少。看PE 7.2倍，PB 0.9倍，仍是较为低估的水平。这是银行股的共性，没有问题，能有这么便宜的股票吗？2）平安银行管理层变动之后还有3%净利增长，看来还是挺好的，没有崩盘就是好事；都是民生银行班底惹的祸。净利润还是正增长，也不比四大行差嘛！3）核心一级资本8.36%，15年9.03%，下降好快，又要准备融资了。预计中国平安会一如既往的高于净资产参与定增的。4）正常贷款迁徒率7.14%,这个好吓人，15年6.92%也是好高；也就是说一年中有7%的正常贷款出现问题了。这是对公业务滞后性的反映，也是民生银行事业部制后遗症的发作。5）假设17年业绩仍没起色，净资产在12元水平，相对于当前股价，打个八折，还是较为便宜的，有中国平安这个老子在，仍是打新配置的好标的。投资选平安银行，肯定脑子出状况了。6）老谷有事，没有看年报；只是看了一些数据后说说的。这是谁说的

2017-03-16 23:50:00
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高况

就是个次新股；就是个筹码赌具。与基本面没有半毛钱的关系。

2017-03-16 23:50:29
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滑旅条

到年底净资产增长了，股价不涨，才是8折，算便宜，加上15%的打新收益，作为打新门票配置还是个好标的。打新门票是极小的金额；一个人才需要10万元（单一平安银行的话，多选几只股会更少）。如果用于大规模投资，那么就很不值得了，风险与收益不能匹配。

2017-03-16 23:57:27
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隆皋册

估计不少人买入平安就是为了打新之用，如打新政策不变，拿它个几年也无妨。

2017-03-17 08:51:03
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