上海农商银行

统筹/新湘财 撰文/湘财Plus

千万级监管罚单再现。上海农商银行因违规提供政府性融资、逆程序转让不良资产、提供虚假的的统计报表等19项违法违规问题被处罚，被上海银保监局责令改正，并处罚款共计1160万元，多名支行行长、副行长同时也被处理。湘财Plus注意到，该行此次被罚的问题最早追溯到2014年。

据上海银保监局披露，上海农商银行19项违法违规行为包括：同业投资资金投向合规性审查不审慎、委托贷款资金违规用于禁止性领域、未按规定监督委托贷款资金用途、贷款分类不准确、与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款、向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款、并购贷款项目的财务杠杆率不合理、并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求、存贷挂钩、未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责、个人消费贷款用于非消费领域、逆程序转让不良资产、房地产贷款贷前调查不尽职、个人消费贷款违规流入资本市场、流动性风险管理不审慎、转嫁成本、提供虚假的的统计报表、并表管理不审慎、违规提供政府性融资。

多名行长、副行长对上述违法违规行为负有直接管理责任，其中：

时任嘉定支行副行长陆清对该行2016年3月至2021年3月违规提供政府性融资负直接管理责任，被给予警告，处罚款5万元；

时任杨浦支行副行长林志辉对该行2014年至检查日向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款负直接管理责任，被给予警告；

时任自贸区分行副行长戴赟对分行2017年9月至2018年7月并购贷款项目的财务杠杆率不合理负直接管理责任，被给予警告；

时任闵行支行行长乔东林、曹晓辰、严辉对该行2021年4月至5月并购贷款未严格落实房住不炒的监管要求负直接管理责任，被给予警告，处罚款5万元；

时任徐汇支行副行长汤颖桢对分行2016年3月至2021年3月在与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款，被给予警告；

此外，刘金贵对该行向资本金比例不到位的房地产项目发放贷款负直接管理责任，因采取直接送达、邮寄送达等方式无法送达告知书，上海银保监局对其发出行政处罚事先告知书送达公告。

上海农商银行的这张罚单令人震惊，违法违规行为多达19项，涉及贷款管理、风险管理、人员管理、内控管理等方方面面，其次是违法违规时间跨度之长，最早追溯到2014年，长达10年。

（来源：中访网财经的财富号 2023-07-01 17:24） [点击查看原文]

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