怎么才能挑选到一只优秀的指数基金?
1.请问,高位时一次性进入资金过多,后来又开始定投。要不要择时先把前期的资金赎回?
是否赎回取决于你是否获利,以及是否达到你的目标收益率。但有一点确定的是:如果要赎回,建议先分批赎回(两三次)单笔买入的基金,然后再赎回定时定额投资的基金。
为什么这么操作呢?原因是不用担心基金赎回后,市场还是一路向上,错过了后面的获利机会。你想想,如果你先赎回定期定额投资的基金,然后市场继续上涨,那你持有的基金份额只是之前单笔买入的;如果你先赎回单笔买入的,继续定时定额投资,如果市场继续上涨的话,还可以享受后期上涨的收益。
相反,当进场时,先进行定投定额投资,再进行单笔投资。
定时定额投资可以帮你判断何时适合进场,还可以分散风险。举个例子:当定投的收益率一下子从10%短时间上涨到30%,说明市场已经有了一波强劲的上涨,这个时候可能已经处于相对高点,不宜再进场了,甚至要考虑卖出;相反,如果定投收益率下跌至-30%、-40%,这个时候反而是单笔进场的好时点,这时候市场很可能已经跌到了谷底,继续向下的空间已不大。
2.基金定投沪深300、中证500、港股,这三者比例怎么配置呢?
对我们来说,A股最为熟悉,并且投资A股无需承担汇率波动的风险,因此定投组合应以A
股为主,海外指数为辅。
目前,港股PE为12.62,处于历史中部位置,未来仍有向上空间。A股和海外的比例可以是7:3或者6:4。沪深300指数和中证500指数可以是1:1。这是最简单的配置策略。
如果你风险承受能力和预期收益较高:1)可以适当降低投资港股的比例,增加投资A股的比例。原因是:港股自2016初以来已经走出了一波牛市(恒生指数上涨37%),而A股从去年开始虽然走出一波慢牛行情(上证综指上涨23%),但基本都是白马蓝筹股在涨,还有很多股票是下跌的。整体来看,A股比港股更便宜,未来向上的空间也更大。
2)适当增加中证500指数的比例,降低沪深300指数的比例。原因是:沪深300指数自2016年熔断后上涨了40%,从点位看已经到了15年牛市的半山腰,市盈率也从11倍涨到了14倍;而中证500指数一直处于底部震荡,同期只上涨了17%,市盈率也不断创出新低,目前PE为29倍,处于历史较低位。
从估值上说,中证500指数要比沪深300便宜。另外,多家研究机构也认为中证500指数的投资价值在显著提升。因此,可以适当提高中证500指数的比例。
但要提醒的是:不能风格“一边倒”,沪深300指数未来依然有空间,如果两者占比过于悬殊则无法真正分散风险,也就失去了资产配置的意义。
最后,推荐你关注好买储蓄罐APP的“机器人”,里面底层资产都是各大类指数基金,针对不同风险承受能力的人有不同的股债配比,还具有5大平衡功能,可以一键定投,可能会比较适合你。
3.慕青老师,你好!请教下如何选择到优秀的中证500的基金呢?按照你以往的教程似乎找不到。例如,在晨星网上找不到三年五星的,难道就不存在中小盘爆发时一或两年的优秀的中证500基金吗?另外,在好买网上看到推荐基金,000478,四分位排名并不好啊,莫非很有潜力吗?还有161017这只鸡如何?慕青老师有没有其他推荐的?想看看你怎样从专业的角度来选的。毕竟要长久持有的,一定要选一只自己很看好的才放心。谢谢!——来自微信文章留言
1)选择指数基金主要分2个维度:一是被动指数型,选择跟踪误差小的;二是增强指数型,选择信息比率高的。
在这里科普一下什么是信息比率:信息比率=(基金报酬率-基准指数报酬率)/超额报酬的标准差,它衡量的是某一投资组合优于一个特定指数的风险调整超额收益。信息比率越大,基金经理单位跟踪误差所获得的超额收益越高。
和夏普比率从绝对收益和总风险角度描述风险调整后收益不同,信息比率是从主动管理的角度描述的。这就是为什么我们通常用夏普比率来挑选主动管理型基金,而用信息比率来挑选指数增强型基金的原因。如果信息比率看不到,可以用夏普比率代替。
2)晨星评级主要根据夏普比率对基金排名,指数基金的评价方法和主动管理型基金不同,并且基金评级受很多因素影响,找不到很正常。
3)你看到000478(建信中证500指数增强)四分位排名不好是因为今年相比其它指数(如上证50、沪深300),中证500指数表现不好,所以你看到它的四分位排名表现不佳。000478和161017(富国中证500指数增强LOF)都是增强指数型基金,从近2、3年的信息比率来看,000478信息比率更高,说明主动投资能力越强。
最后,根据上面说的2个挑选指数基金的维度,发现:在指数增强型基金中,长期来看建信中证500指数增强(000478)的信息比率最高;‚在被动指数型基金中,南方中证500ETF联接A(160119)跟踪误差最小,近1、2、3年跟踪误差仅为0.83%、1.17%、1.74%。可见这2只基金都是不错的标的,也都是好买推荐的基金,建议关注。
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