中融信托-君瑞2号信托贷款集合资金信托计划

投向：资金用于补充借款人开发项目后续建安支出和自持物业装修支出

规模：2亿

期限：1年

收益：100万以上9,5%；300万以上10%

分配：6个月结息一次，归还三分之一本金；到期支付剩余本金和收益

风控措施：

1.股权质押：

青特集团（持有青特置业99%股权），将青特置业30%股权质押予中融信托；青特置业和华建置业（青特华信股东,分别持股72.5%、27.5%），将青特华信100%股权质押予中融信托，相关质押进行工商登记变更。

2.保证担保：

青特集团与青岛青特众力车桥有限公司（青特集团一级子公司）为青特置业的还款义务提供无限连带责任担保。项目公司（青特华信）监管：中融信托派驻监管人员，对项目公司财务、运营、后续开发和销售回款的运用实施全面监管。

融资方介绍—青岛青特置业有限公司

公司背景：

青特集团有限公司主要从事驱动桥、支撑桥和特种车的生产和销售以及房地产项目的开发和经营业务，经营情况稳定，营业收入有所增长。2013年，公司实现营业收入38.54亿元，同比增长16.97%。其中：驱动桥是公司的核心业务和收入的主要来源，2013年实现业务收入20.03亿元，同比增长7.83%，毛利率为14.38%，驱动桥销售收入占营业收入的比重为51.98%；支撑桥主要面向重卡改装车市场，收入规模较小，2013年实现业务收入0.34亿，毛利率为19.46%；特种车主要销售对象为各地重卡汽车经销商、政府部门、用车个体等，2013年实现业务收入5.21亿元，同比增长54.84%，毛利率为3.77%；房地产业务规模不断扩大，2013年实现业务收入9.13亿元，同比增长6.58%，毛利率为24.41%；

项目区位：

项目区本项目位于山东省青岛市城阳区，环湾高速与青胶高速交汇处西北角。 交通十分便利，距离青兰高速公路、青胶高速公路仅2公里，距离城区交通枢纽喜盈门立交桥仅7公里，距城际交通枢纽夏庄立交桥9公里，距离青岛流亭国际机场6公里。2013年，青岛市新房成交量创下了历史最高纪录；其中，城阳区全年新房成交量占全市成交总量的13%，成为区域排行冠军。因此，本项目区位优势明显。

产品优势

1、借款人经营稳健，在青岛开发经验丰富，具有房地产一级开发资质；母公司资产实力雄厚，A+级信用评级，声誉良好。

2、还款项目区位优势明显，尤其花溪地已经成熟开发了第一期项目，当地市场反响度和认可度均较高，销售前景良好。

3、集团为本项目提供无限连带责任担保，交易结构合理，担保措施充分，项目实质风险可控。

4、集团公司为国内领先的汽车零配件制造商，其主营业务收入丰厚且稳定， 担保实力雄厚。

5、政策利好：自2014年8月1日起，青岛市对黄岛区、城阳区（含高新区）住房（含新建商品住房和二手住房）放开限购政策。

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