陆家嘴信托万诚1号泰州政信集合资金信托计划

基本要素

产品规模：3亿元

产品期限：24个月

付息方式：半年付息

融资方：泰州华诚医学投资集团有限公司（国有独资企业）

投资者年化预期收益率：

100万-300万（不含）： 9.2%

300万-2000万（不含）： 9.6%

2000万（含）以上： 10%

资金用途

信托计划项下的信托资金用于受让泰州华诚对泰州医学高新技术产业开发区管理委员会形成的43,342万元应收账款，标的应收账款转让价款将用于中国医药城教育教学区图书馆、行政办公楼和高级学生公寓及教师公寓项目的建设。

还款来源

第一还款来源：泰州华诚以其自身的日常经营收入到期回购应收账款。

第二还款来源：标的应收款还款由泰州医药高新区管委会安排，在信托计划到期时归还欠款。

第三还款来源：担保方履行担保义务。

风控措施

1.泰州华信药业投资有限公司为本项目提供连带责任担保。

2.泰州华诚、陆家嘴信托与泰州医药高新区管委会签订《应收账款转让及回购合同》及《债权债务确认书》，其中将泰州医药高新区管委会归还应收账款作为信托计划的补充还款来源。

3.应收账款回购溢价金额覆盖信托计划规模。

4.在项目运行过程中，每季度向融资方获取财务报表，及时了解融资方的财务情况，以关注第一还款来源的可靠性。

5.泰州医药高新区财政局出具《财政承诺函》。

融资方简介

泰州华诚医学投资集团有限公司是由泰州东方中国医药城控股集团有限公司和泰州华健创业投资有限公司投资组建，隶属于泰州医药高新技术产业园区管理委员会的直属国有企业。于2009年8月18日正式成立，注册资本为35000万元，后续经过三次增资后注册资本为7亿元。

泰州华诚作为政府引导发展教育产业的投资公司，主要承担教育教学区的建设和融资任务，负责引进医药卫生专业类高校入驻教育教学区，统筹规划建设校区。公司为泰州医药高新技术产业开发区所辖范围内国有资产投资主体之一，承担了医药高新区的机械设备租赁服务、教育实业投资、基础设施建设、文化艺术咨询服务、后勤管理等职能。作为医药高新区的投融资平台，公司在医药高新区城市建设中具有重要地位，并继续得到当地政府的有力支持。截止2014年9月，公司总资产为457523万元。

担保方简介

泰州华信药业投资有限公司于2005年12月28日成立，经过五次增资后注册资本为188,851.1554万元，是泰州市国有资产监督管理委员会国有独资企业。经营性业务主要包括出让土地、商品（药品）销售、租赁和房产开发等业务，由公司本部和部分下属公司经营。

财务状况：

截至2014年9月，公司资产总计3,188,305万元，营业毛利1.67亿元，综合毛利率为23.79%。2013年公司底现金周转比率为2.68，较2012年同比上升66.46%，即期债务的偿还形成一定的保障。泰州华信于2011年成功发行公司债券募集资金16亿元，上海新世纪资信评估投资服务有限公司的评级结果为AA，期限为7年，主体AA的评级;2012年泰州华信又发行了1期中期票据，募集金额为9.5 亿元，截至目前均未到期，均按期支付了债券利息。整体来看，公司资产运营状况符合公司特性，运营能力强，债券安全性很高。

声明：如本站内容不慎侵犯了您的权益，请联系邮箱：wangshiyuan@epins.cn 我们将迅速删除。