基本要素

信托规模：7.5亿

信托期限；12+12个月(满一年可提前还款)

资金用途；为补充企业流动资金,为哈工大集团提供信托贷款,以补充企业运营所需流动资金。

预期收益率：

100万(含)-300万(不含):9.4%/年，300万(含)-600万(不含):10.5%/年，600万(含)以上: 10.8%/年，1000万(含)以上: 11%/年；

信托收益分配：按年分配

风控措施

1、标的物业抵押：

(1)哈尔滨华融饭店抵押,评估价值120409万元;

(2)哈尔滨华旗酒店式公寓,评估价值33804万元。以上两处抵押物评估价值合计154213万元,相对于7.5亿元的本金,抵 押率48.6%。

2、债权回购

哈工大集团以其年化近60亿的现金流为本次信托贷款提供还款保证。

融资方-哈工大集团

哈尔滨工大集团股份有限公司(以下简称“工大集团”)是由哈尔滨工业大学高新技术园区建设发展形成的,企业性质是国企，1996年被原航天工业总公司(现中国航天科技集团公司)确定为与中国长城集团、香港航 科集团齐名的三大外向型企业之一。经过二十多年的发展,哈工大集团从最初的哈工大高新技术园区,逐步发展成为以高新科技产业为龙头,以加工制造业为基础,以金融产业为核心的综 合性企业集团,打造了现代农业、现代服务业、文化产业等三大产业集群,集团所属全资、控 股、参股企业近百家,涉足生物工程、乳制品加工厂、酒店管理、汽车、信息科教、新型建材 、房地产开发、路桥管理等九大产业,公司资产总规模达155亿元,负债率31%。工大集团作为控股集团公司,以资本为纽带控股十个大型集团公司,是A股上市公司“工大高新”(600701)的 第一大股东,同时参股上市公司“航天科技”(000901),在澳大利亚参股上市公司MTD 。以发起方式设立“工大高科”和“航天物业”两家规范性股份公司。发起成立全国首家股份制风险投资公司。

抵押物情况

1、标的抵押物:哈尔滨华融饭店

①哈尔滨华融饭店位于哈尔滨市繁盛商业区的心脏地带,毗邻哈尔滨火车站,交通四通八达;

②饭店采用现代建筑风格设计,豪华典雅,酒店拥有各式客房, 豪华舒适,宽带互联网接口、私人专用电子保险箱等现代化商务设施齐全,极尽商务之便；

③酒店星级为四星,开业时间2000年6月,2007年4月局部装修,楼高33层,客房总数274间(套)；

④该处物业于2014年5月经北京国信达房地产土地评估有限公司评估价值为12亿元。

2、标的抵押物:哈尔滨华旗酒店式公寓

①华旗酒店式公寓是工大集团新建的酒店产业,2013年年末开业,地处南岗开发区CBD商圈的核心位置,由红旗大街、长江路、黄河路及南直路四条主干道围合而成,交通极为便利,距哈尔滨国际机场仅45分钟车程,距哈尔滨火车站仅20分钟车程。公寓紧邻国际会展体育中心,周边汇聚了哈市顶级的商务、购物、娱乐、休闲、餐饮、健身等全方位配套设施；

②公寓总面积超过30000m²,楼高15层,设豪华房、行政豪华房、高级房、行政高级房、豪华公寓套、行政豪华公寓套、豪华商务套、华居复式套、 华旗双居房、华旗行政双居房等客房339间。公寓设有387m²自助餐厅、咖 啡厅、中餐厅、多功能会议室、贵宾休息室、健身房、多间可对外出租的 写字间及30个地下停车位。

③该处物业于2013年8月经北京国信达房地产土地评估有限公司评估价值为 3.4亿元。

项目亮点：

1、信托公司实力强

中融信托27年来所有项目均安全兑付,管理资产规模超6000亿。公司目前注册资本60亿元,分布于全国20余个主要城市,仅2013年为受益人分配信托收益260亿元;

2、融资方实力强

哈工大集团是大型国企,控股A股主板上市公司“工大高新”(SH.600701),资产规模充足,财务状况良好,经营状况稳定,盈利水平足以覆盖信托本息;

3、抵押物充足，变现能力强

四星级酒店及酒店式公寓现房抵押,抵押率48.6%,现房变现能力强,安全系数极高。

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