一、产品要点

投资起点：100万元人民币起，100万-300万之间不超过50份；300万元以上不受份额限制，均按照1万元的整数倍增加。

推介期：2014年12月17日至2014年12月25日

发行规模：本信托计划确定募集资金总规模不超过人民币贰亿元整，可分次募集。

信托期限：2年，信托计划成立1年后，用款方可提前还款，信托计划终止。

资金运用：信托资金用于向庐江县凯迪绿色能源开发有限公司（简称“庐江凯迪”）发放信托贷款。

预期收益率：本信托计划项下信托单位的预期年收益率如下表所示。该预期年收益率可能受税收政策和债务人违约等风险及不确定因素影响，不代表受托人向受益人做出的任何收益承诺。

认购/申购信托单位份额

预期年收益率

100万（含）-300万（不含）

9.0%

300万（含）-5000万（不含）

9.5%

5000万（含）以上

10.0%

信托利益核算日：指信托计划存续期内每年的6月21日和12月21日以及信托计划终止日。

信托利益支付日：指每个信托利益核算日后10个工作日内的任意一日。

信托利益分配：信托存续期间，信托收益由受托人于每个信托利益支付日以现金方式支付到受益人指定的银行账户。信托计划终止，受托人应于信托计划终止日后的信托利益支付日将当期信托收益和应归属于受益人的其他信托财产划至受益人指定银行账户。

二、风险保障措施

 多重保障，风险可控。庐江凯迪以电厂主要设备资产、电费收费权以及面积为67275平方米的国有土地使用权提供抵、质押担保；武汉凯迪电力股份有限公司（简称“凯迪电力”）以其持有的庐江凯迪100%股权提供质押担保；阳光凯迪新能源集团公司（简称“阳光凯迪”）、凯迪电力为庐江凯迪的还款义务提供连带责任保证担保。信用增级措施完善，风险可控。

高效管理，尽职尽责。受托人将密切关注借款人、保证人的经营、财务状况，切实履行受托人职责，以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务。

专户保管，规范透明。中国民生银行股份有限公司总行营业部为本信托计划的保管银行，信托资金的保管规范、安全。

三、产品特点

清洁能源发电，国家大力支持。本信托计划资金投向农林生物质发电项目，属于国家大力鼓励发展的清洁能源领域。项目公司庐江凯迪为开发、运营安徽省庐江县30MW生物质发电项目而专门成立的项目公司，该项目已于2013年11月并网发电，目前发电情况稳定，2014年1-9月累计上网电量13979万千瓦时，实现净利润1135万元，经济效益好。

增信措施完善，担保方实力雄厚。本信托计划将庐江凯迪100%股权、主要设备资产、土地使用权及电费收费权设立抵质押，可以完全控制电厂的处置收益权，有效防范风险。另由阳光凯迪新能源集团公司（简称“阳光凯迪”）、武汉凯迪电力股份有限公司（简称“凯迪电力”）提供连带责任保证担保，风险可控。阳光凯迪是国内生物质发电领域的龙头企业，资产实力雄厚，拥有AA级主体信用评级，资信情况良好，2013年底合并口径资产总额超过360亿元，净资产超过86亿元，全年经营收入超过68亿元，净利润5.8亿元，具备履行担保义务的能力。凯迪电力为深交所上市公司（股票代码：000939），主营业务突出，管理规范，拥有AA级主体信用评级，2013年底合并口径总资产超过119亿元，净资产超过25亿元，全年营业收入超过20亿元，净利润6422万元，具备履行担保义务的能力。

收益率稳定可观。预期收益率远高于同期银行理财产品，适于投资者进行多元化资产配置，实现财富安全增值。

流动便捷，服务周到。受托人将定期进行信息披露、接受来电来函查询、办理信托受益权的转让和变更手续、提供理财咨询服务。

 四、风险揭示

 本信托计划面临的风险包括但不限于：政策风险、市场风险、不可抗力风险等。

 受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财产，但不承诺信托资金不受损失，亦不承诺信托资金的最低收益。

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